Unsere AML und Verifikationsrichtlinien

Wir betreiben Vipsta Casino unter der MGA-Lizenz MGA/B2C/394/2026 und unterstehen damit den Geldwäschereigesetzen unseres Lizenzgebers sowie den schweizerischen Vorschriften. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen Schritt für Schritt, wann wir welche Dokumente verlangen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Politik im Überblick

Geldwäscherei und die Finanzierung von Kriminalität bekämpfen wir konsequent. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/394/2026) sind wir verpflichtet, ein Risikomanagement nach den AML-Richtlinien der MGA und der FATF umzusetzen. Das betrifft jede Einzahlung, jede Auszahlung und jeden Spielaccount auf unserer Plattform.

Wir setzen einen Money Laundering Reporting Officer (MLRO) ein, verdächtige Transaktionen melden wir der Financial Intelligence Analysis Unit. Verdachtsmeldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht offenlegen, ein Auszahlungsstopp kann daher ohne Begründung erfolgen, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) ist bei uns dreistufig aufgebaut. Basisdaten erheben wir bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten verlangen wir zusätzliche Nachweise.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität
• Erste Auszahlung: Identitätsnachweis und Adressnachweis verpflichtend
• Zahlungsmittel: Nachweis, dass die verwendete Karte oder Wallet Ihnen gehört
• Einzahlungen über 2'000 CHF: mögliche zusätzliche Herkunftsnachweise
• Auffälliges Spielverhalten: stichprobenartige Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Akzeptiert werden Reisepass, Personalausweis oder Führerschein als Identitätsnachweis, dazu ein Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate) und bei Karten- oder Wallet-Zahlungen ein Foto der Karte beziehungsweise ein Screenshot des Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifikation erledigen Sie direkt in Ihrem Account unter «Dokumente». Der Ablauf dauert in der Regel weniger als zehn Minuten, unsere Bearbeitungszeit liegt bei maximal 48 Stunden. Die Bearbeitung erfolgt durch geschultes Personal, das dem Berufsgeheimnis unterliegt.

• 1. Konto eröffnen und Basisdaten vollständig ausfüllen
• 2. Dokumente fotografieren, alle vier Ecken sichtbar, keine Helligkeitsstörungen
• 3. Upload im Bereich «Verifikation» vornehmen
• 4. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 48 Stunden
• 5. Bestätigung per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen konkrete Rückmeldung

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit Zugriffskontrolle in der EU. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, automatisierte Systeme lesen ausschliesslich die benötigten Datenfelder. Wir geben Unterlagen ohne gesetzliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen oder untypischem Muster können wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Anforderung, und sie schützt auch Sie: Niemand soll mit Ihrem Namen Geld waschen können.

Anerkannt sind Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, ein Grundstückkaufvertrag, Verkaufsnachweise von Wertpapieren oder ein Erbschaftsnachweis. Bei Kryptowährungen genügt ein Auszug der verwendeten Wallet mit zugeordneter Börsen-Historie. Für Dokumente in Fremdsprachen verlangen wir keine beglaubigte Übersetzung, solange die relevanten Angaben lesbar sind.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Kontrollen gegen Sanktionslisten, Politically Exposed Person (PEP)-Register und Mustererkennung. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend, höchstens jedoch bis zu den für Sie geltenden Limits.

Ohne Verifikation liegt das Auszahlungslimit bei 2'000 CHF insgesamt. Verifizierte Accounts können bis zu 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat abheben. Crypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von einer Stunde, E-Wallets binnen 24 Stunden, Karten binnen 1 bis 3 Tagen und Banküberweisungen binnen 3 bis 5 Tagen. Gebühren erheben wir für keine dieser Auszahlungen.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Solange die Verifikation aussteht, blockieren wir Auszahlungen vollständig, Einzahlungen bleiben in der Regel möglich. Wurden Dokumente abgelehnt, nennen wir den konkreten Grund und setzen Ihnen 14 Tage für eine neue Einreichung. Einzahlungsgelder, die nicht gespielt wurden, zahlen wir nach erfolgreicher Prüfung vollständig aus, einen Verwahrungskopf erheben wir nicht.

Bei nachweislich gefälschten Unterlagen, Identitätsbetrug oder einem begründeten AML-Verdacht sperren wir den Account endgültig, erstatten die eingezahlte Restsumme an die Herkunftszahlungsmittel aus und erstatten Meldung an die zuständige Behörde. Einen Bonusanspruch gibt es in diesen Fällen nicht.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsunterlagen bewahren wir gesetzlich vorgeschrieben fünf Jahre nach Schliessung Ihres Accounts auf. Die Frist gilt für Identitätsdokumente, Adressnachweise und Transaktionsaufzeichnungen gleichermassen. Grund ist die Pflicht, Behörden bei nachträglichen Untersuchungen vollständige Nachweise liefern zu können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen unwiderruflich. Sie können jederzeit eine Bestätigung der gespeicherten Daten anfordern, schreiben Sie dazu an [email protected]. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet Fragen zur Verifikation auch vor Ihrer ersten Einzahlung.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung genügt für Einzahlungen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Eine vorzeitige Verifikation ist jederzeit möglich und beschleunigt spätere Auszahlungen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Unsere Bearbeitungszeit beträgt maximal 48 Stunden, in der Regel sind Dokumente deutlich schneller geprüft. Sie erhalten in jedem Fall eine E-Mail mit dem Ergebnis oder einer konkreten Rückmeldung zu fehlenden Angaben.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen, als ich eingezahlt habe?

In der Regel nicht, Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Ausnahmen prüft unser Compliance-Team einzelfallweise.

Was passiert, wenn mein Ausweis abgelaufen ist?

Abgelaufene Dokumente lehnen wir ab, da sie keine gültige Identifikation zulassen. Reichen Sie ein aktuelles Dokument ein, der Rest der Prüfung bleibt davon unberührt.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein, nicht ohne gesetzliche Grundlage. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Behördliche Auskünfte erfolgen nur bei gesetzlicher Pflicht oder begründetem AML-Verdacht.